RebelsFunding Legal & Compliance

Vyhlásenie o prevencii prania špinavých peňazí, sankciách a podvodoch

Dátum účinnosti: 14. augusta 2026
RebelsFunding je simulovaná Evaluation služba, nie banka ani broker. Programové poplatky sú platbou za služby, nie obchodným vkladom ani investíciou. RIFM používa primerané kontroly založené na riziku na ochranu objednávok, platieb, RCF onboardingu, aktivácie účtov a spracovania odmien pred zneužitím.
Toto vyhlásenie opisuje kontroly, ktoré spoločnosť RIFM, s.r.o. používa pri registrácii, objednávkach, platbách, overení identity a rezidencie, firemných nákupoch, RCF onboardingu, aktivácii a odmenách.

1. Účel a rozsah

1.1
RIFM uplatňuje primerané opatrenia založené na riziku s cieľom znižovať riziko prania špinavých peňazí, financovania terorizmu, obchádzania sankcií, zneužitia identity, platobných podvodov, falšovaných dokumentov, zneužitia chargebackov a zneužitia procesu RCF onboardingu, aktivácie alebo odmeny.
1.2
Toto vyhlásenie sa vzťahuje na registráciu, objednávky programov, platby, refundy, overenie identity a rezidencie, firemné nákupy, RCF posúdenie a onboarding, podpis zmluvy, aktiváciu čakajúcich RCF účtov, odmeny a súvisiace bezpečnostné alebo compliance kontroly.
1.3
Kontroly vykonáva RIFM a môžu ich podporovať poskytovatelia platieb, Veriff, Xodo Sign, verejné registre, poskytovatelia technických služieb a oprávnení odborní poradcovia.

2. Povaha podnikania RebelsFunding

2.1
RIFM poskytuje simulovanú tradingovú Evaluation, vzdelávanie a súvisiace služby. Evaluation a RCF účty sú plne simulované účty používajúce trhové kotácie. RIFM neprijíma obchodné vklady klientov, nedrží klientsky kapitál na obchodovanie, nevykonáva investičné pokyny klientov na live trhoch a neposkytuje brokerské služby, správu portfólia ani investičné poradenstvo.
2.2
Keďže klienti nemajú pri RIFM investičné účty ani nevkladajú obchodný kapitál, kontroly sa zameriavajú na identitu a oprávnenosť, krajiny a sankčné obmedzenia, nezrovnalosti pri platbách a refundoch, vlastníctvo a používanie platobných metód, firemné overenie, podvody a duplicitné profily, aktiváciu RCF a spracovanie odmien.
2.3
RIFM svoj proces neopisuje ako nepretržité monitorovanie investičných transakcií klientov, pretože RebelsFunding neposkytuje klientské investičné ani live brokerské účty. Objednávky, platby, onboarding, používanie účtov a odmeny však môžu byť skontrolované, keď sa zistí nezrovnalosť alebo riziko.

3. Kontrolné body

1
Registrácia a objednávkaMôže sa kontrolovať dostupnosť krajiny, základné jurisdikčné a sankčné obmedzenia, údaje účtu, signály zariadenia alebo bezpečnosti a kontroly poskytovateľa platieb. Obmedzená alebo sankcionovaná osoba môže byť zablokovaná pred spracovaním platby alebo počas neho.
2
Platba, refund a aktivita účtuRIFM alebo jeho poskytovatelia môžu kontrolovať vlastníctvo platobnej metódy, nezhodu mien, platby tretej osoby, neobvyklé refundy alebo chargebacky, duplicitné profily a ďalšie indikátory podvodu alebo bezpečnostného rizika.
3
Po úspešnom dokončení EvaluationMôže sa vytvoriť čakajúci profil RCF účtu, zostáva však neaktívny. Trader musí absolvovať Veriff a následne balík zmluvy v Xodo Sign s priloženým dokladom o adrese, aby RIFM mohlo posúdiť aktiváciu.
4
Pred aktiváciou RCFRIFM kontroluje identitu, rezidenciu, prípadne firemné údaje, platobné údaje, zmluvu a podporné dokumenty. Aktivácia nastane až po schválení a požadovaných podpisoch na strane Poskytovateľa.
5
Pred odmenou alebo pri vzniku nového rizikaRIFM môže zopakovať kontrolu sankcií, identity, rezidencie, platby, účtu alebo spoločnosti pred spracovaním RCF odmeny alebo vždy, keď nové informácie alebo riziko odôvodňujú ďalšiu kontrolu.
Schválenie platby poskytovateľom, úspešná Evaluation, vytvorenie čakajúceho profilu účtu, dokončenie Veriff ani podpis zmluvy traderom neodstraňujú právo RIFM vykonať ďalšiu kontrolu alebo odmietnuť aktiváciu či spoluprácu, ak celkové riziko nie je prijateľné.

4. Kontroly vykonávané RIFM

4.1
Overenie identity: overenie určeného tradera cez Veriff pomocou podporovaného dokladu totožnosti, selfie alebo liveness kontroly a kontrol prevencie podvodov.
4.2
Kontrola sankcií a PEP: použitie nakonfigurovaných nástrojov na kontrolu sankcií, PEP, watchlistov, negatívnych mediálnych zmienok alebo súvisiacich rizík, ak sa uplatňujú na konkrétnu osobu, jurisdikciu a aktuálny overovací proces.
4.3
Overenie rezidencie: manuálna kontrola úradného dokladu o adrese zo strany RIFM, ktorý bol vystavený najviac šesť mesiacov pred predložením a priložený cez onboardingový proces Xodo Sign.
4.4
Overenie spoločnosti: kontrola dôveryhodných verejných alebo úradných registrov a podľa potreby firemných, vlastníckych, UBO, autorizačných, daňových alebo sídelných dokumentov.
4.5
Platobné kontroly: kontrola vlastníctva platobnej metódy, nezhody mien, platieb tretej osoby, upozornení poskytovateľov, chargebackov, refundov a ďalších platobných nezrovnalostí, ak je to odôvodnené.
4.6
Kontroly účtu a podvodov: kontrola duplicitných identít, duplicitných profilov, prepojených účtov, nepravdivých údajov, falšovaných dokumentov, vydávania sa za inú osobu, zdieľania účtu a ďalších pokusov obísť pravidlá alebo predchádzajúce rozhodnutia.
4.7
Doplňujúce dôkazy: ak to odôvodňuje riziko alebo požiadavka poskytovateľa, RIFM môže vyžiadať dôkaz vlastníctva platobnej metódy, zdroja finančných prostriedkov, vlastníctva spoločnosti, daňové údaje alebo iný podporný dokument.
4.8
Ľudská kontrola: konečné rozhodnutie o onboardingu a aktivácii prijímajú oprávnené osoby RIFM, ktoré môžu preskúmať technický výsledok alebo podľa potreby vyžiadať ďalšie overenie.

5. Príklady rizikových indikátorov

  • údaje o identite, adrese, rezidencii, spoločnosti, zmluve alebo platbe sa nezhodujú;
  • použitie platobnej metódy patriacej inej osobe bez prijateľného vysvetlenia;
  • riziko spojené so sankciami, PEP, watchlistom, negatívnymi mediálnymi zmienkami alebo obmedzenou jurisdikciou;
  • upravené, falšované, neúplné, neplatné alebo neoveriteľné dokumenty;
  • viac profilov, identít alebo spoločností zjavne použitých na obchádzanie limitov alebo predchádzajúcich rozhodnutí;
  • neobvyklé vzorce objednávok, refundov, chargebackov, odmien alebo používania účtu;
  • rozporné vlastníctvo spoločnosti alebo neoveriteľný vzťah medzi určeným traderom a spoločnosťou;
  • odmietnutie alebo nesplnenie požadovaného overenia, zmluvného kroku alebo požiadavky na dokument; alebo
  • informácia od poskytovateľa platieb, poskytovateľa overenia, verejného zdroja alebo príslušného orgánu, ktorá vyvoláva odôvodnené podozrenie.
Tento zoznam je iba príkladný. RIFM môže posúdiť celý kontext a všetky dostupné záznamy, nie iba jeden izolovaný indikátor.

6. Opatrenia, ktoré môže RIFM prijať

  • vyžiadať vysvetlenie, náhradné dokumenty alebo ďalšie podporné dôkazy;
  • vyžiadať nový Veriff proces alebo manuálnu kontrolu;
  • odložiť alebo pozastaviť aktiváciu, refund, ďalšiu fázu, RCF onboarding, podpisovanie na strane Poskytovateľa alebo RCF odmenu počas prebiehajúcej kontroly;
  • obmedziť platobnú metódu alebo vyžiadať platobnú metódu vo vlastníctve klienta;
  • odmietnuť alebo zrušiť objednávku pred aktiváciou podľa Všeobecných obchodných podmienok;
  • odmietnuť aktiváciu čakajúceho RCF účtu, zamietnuť žiadosť o odmenu alebo ukončiť existujúcu službu či spoluprácu, ak to umožňuje príslušná zmluva;
  • zrušiť zľavu, benefit, refund bonus alebo Credits získané podvodom, zneužitím alebo na základe nesprávnych údajov;
  • spolupracovať s poskytovateľmi platieb, poskytovateľmi overenia, odbornými poradcami, súdmi, orgánmi činnými v trestnom konaní alebo príslušnými orgánmi, ak to vyžaduje alebo povoľuje právo; a
  • uchovať relevantné záznamy, ak je to primerane potrebné pre prebiehajúci spor, vyšetrovanie alebo právny nárok.
Bez automatického nároku: prijatie platby, úspešná Evaluation, vytvorenie čakajúceho profilu účtu, dokončené KYC ani podpis zmluvy traderom negarantujú aktiváciu RCF, pokračovanie spolupráce alebo vyplatenie odmeny, ak kontrola odhalí neprijateľné riziko alebo porušenie zmluvy.

7. Sankcie a obmedzené jurisdikcie

7.1
RIFM nemá v úmysle poskytovať služby, aktivovať RCF účet ani uskutočniť platbu, ak by tým porušilo platné sankcie, právne obmedzenia alebo aktuálnu jurisdikčnú politiku Poskytovateľa.
7.2
Dostupnosť webovej stránky, Client Zone, cien, checkoutu alebo platobnej metódy v určitej krajine negarantuje schválenie objednávky, čakajúceho RCF účtu, aktivácie ani odmeny. Obmedzenia krajín a sankcií sa môžu meniť.
7.3
O tom, či je služba alebo spolupráca dostupná pre konkrétnu osobu alebo spoločnosť, rozhoduje aktuálny checkout, Všeobecné obchodné podmienky, pravidlá poskytovateľov platieb a výsledok príslušnej kontroly.
7.4
Potenciálna alebo potvrdená zhoda so sankčným zoznamom môže viesť k okamžitému pozastaveniu alebo odmietnutiu počas preverovania údajov. RIFM môže vyžiadať identifikačné údaje na vylúčenie falošnej zhody a podľa potreby vykonať zákonom požadované oznámenia alebo sprístupnenia.

8. Záznamy a ochrana údajov

8.1
RIFM môže uchovávať záznamy o objednávkach, platbách, refundoch, chargebackoch, výsledkoch overenia, reportoch Veriff, dokladoch o adrese, firemných a vlastníckych údajoch, podpísaných zmluvách, auditných záznamoch Xodo Sign, komunikácii z kontroly a rozhodnutiach o schválení, aktivácii alebo zamietnutí.
8.2
RIFM bežne nesťahuje ani samostatne neukladá surové súbory dokladu totožnosti, selfie alebo videa zachytené v rámci Veriff procesu. Veriff ukladá a spracúva údaje zo svojej session podľa zmluvnej konfigurácie a vlastných podmienok súkromia a uchovávania. RIFM ukladá vygenerovaný report a záznamy potrebné na príslušné rozhodnutie v zabezpečenom internom úložisku s obmedzeným prístupom.
8.3
Záznamy sa uchovávajú iba tak dlho, ako je primerane potrebné pre príslušnú službu, spoluprácu, bezpečnosť, prevenciu podvodov, riešenie sporov, právnu alebo zmluvnú povinnosť a preukazovanie, uplatňovanie alebo obhajovanie právnych nárokov.
8.4
Podrobnejšie informácie sú uvedené v dokumentácii Ochrana osobných údajov RebelsFunding.

9. Dôvernosť kontrol

9.1
RIFM môže podľa okolností poskytnúť praktické vysvetlenie požiadavky alebo rozhodnutia. Nemusí však zverejniť interné rizikové indikátory, sankčné alebo antifraud pravidlá, konfiguráciu poskytovateľov, algoritmy, skóre, limity, kompletné bezpečnostné logy, metódy preverovania ani ďalšie údaje, ak by zverejnenie oslabilo kontroly, umožnilo ich obchádzanie, poškodilo inú osobu alebo bolo v rozpore s právnou povinnosťou.
9.2
Toto vyhlásenie nesľubuje, že bude odhalený každý pokus o zneužitie. RIFM môže primerané kontroly aktualizovať, nahradiť alebo doplniť podľa vývoja rizík, poskytovateľov, produktov, jurisdikcií, platobných metód alebo právnych požiadaviek.

10. Súvisiace dokumenty a aktualizácie

Toto vyhlásenie je verejným zhrnutím prístupu RIFM založeného na riziku. Treba ho čítať spolu so stránkou Overenie klienta (KYC) a aktivácia RCF účtu, Všeobecnými obchodnými podmienkami, dokumentáciou Ochrana osobných údajov a v relevantných prípadoch aj so samostatným RCF Account Contractom.
RIFM môže toto vyhlásenie aktualizovať podľa zmien služieb, hodnotenia rizík, poskytovateľov, technológií, platobných metód, sankčnej expozície alebo platného práva. Najnovšie zverejnené znenie sa uplatňuje od dátumu účinnosti uvedeného na stránke.
RIFM, s.r.o. / RebelsFunding
Landererova 8, Bratislava - Staré Mesto 811 09
Slovak Republic
Company ID: 48 116 700
Email: [email protected]