RebelsFunding Legal & Compliance

Overenie klienta (KYC) a aktivácia RCF účtu

Dátum účinnosti: 14. augusta 2026
KYC je povinné pred aktiváciou RCF účtu. Po úspešnom dokončení Evaluation môže systém automaticky vytvoriť čakajúci profil RCF účtu. Tento technický krok neznamená, že účet bol schválený, aktivovaný alebo prijatý do RCF spolupráce.
Táto stránka vysvetľuje, ako spoločnosť RIFM, s.r.o. overuje identitu, adresu, rezidenciu a v relevantných prípadoch aj údaje o spoločnosti pred schválením a aktiváciou čakajúceho RCF účtu.
Úspešné dokončenie Evaluation oprávňuje tradera iba na samostatné RCF posúdenie. Nevytvára automatický nárok na aktívnu RCF spoluprácu, účinný RCF Account Contract, payout ani odmenu.

1. Rozsah a zodpovednosť

1.1
KYC a schvaľovací proces RCF riadi a kontroluje RIFM, s.r.o. Kontroly sú súčasťou posúdenia možnej RCF spolupráce. Nejde o otvorenie brokerského účtu a neznamenajú, že trader vkladá kapitál alebo si otvára live obchodný účet.
1.2
RIFM môže vyžiadať alebo zopakovať kontrolu identity, rezidencie, platby, sankcií, prevencie podvodov alebo inú compliance kontrolu pred objednávkou, počas Evaluation, pred aktiváciou čakajúceho RCF účtu, pred odmenou alebo kedykoľvek, keď vznikne právne, bezpečnostné, platobné, jurisdikčné alebo rizikové podozrenie.
1.3
Ak je RCF spolupráca schválená, RCF Account Contract sa uzatvára medzi traderom, RIFM, s.r.o. a FRCSM, s.r.o. RIFM riadi KYC a onboardingové rozhodnutie a koordinuje schválenie a podpisový proces na strane Poskytovateľa.

2. Proces po úspešnom dokončení Evaluation

2.1
Po úspešnom dokončení príslušnej Evaluation môže byť skontrolovaný účet a obchodná aktivita. Zároveň môže systém vytvoriť čakajúci profil RCF účtu.
2.2
Čakajúci profil zostáva neaktívny. Nemožno ho používať ako aktívny RCF účet a nevytvára právo obchodovať v rámci RCF spolupráce ani požiadať o odmenu, kým nie sú dokončené všetky požadované onboardingové kroky a RIFM neschváli aktiváciu.
1
Kontrola EvaluationRIFM kontroluje úspešné dokončenie, dodržanie príslušných pravidiel, obchodnú históriu a podľa potreby aj stratégiu alebo doplňujúce vysvetlenie.
2
Overenie identity cez VeriffUrčený trader absolvuje požadované overenie identity pomocou podporovaného platného dokladu a požadovaného selfie alebo liveness procesu.
3
Balík zmluvy v Xodo Sign a POAPo overení cez Veriff dostane trader balík RCF zmluvy cez Xodo Sign, doplní požadované údaje, zmluvu podpíše a v tom istom onboardingovom procese priloží platný doklad o adrese.
4
Overenie spoločnosti, ak sa uplatňujeAk službu zakúpila spoločnosť, RIFM overí spoločnosť a vzťah určeného tradera k nej prostredníctvom dôveryhodných verejných alebo úradných zdrojov a podľa potreby aj ďalších dokumentov.
5
Manuálna kontrola RIFMRIFM skontroluje výsledok Veriff, zmluvu, doklad o adrese, firemné údaje a ďalšie relevantné záznamy a môže vyžiadať opravu, vysvetlenie alebo doplňujúce dôkazy.
6
Schválenie Poskytovateľa, podpisy a aktiváciaAk je kontrola v poriadku, dokončí sa požadované schválenie a podpisy na strane Poskytovateľa a čakajúci RCF účet sa aktivuje. Ak požiadavky nie sú splnené, aktivácia môže byť odložená alebo zamietnutá.

3. Overenie identity cez Veriff

3.1
RIFM používa ako externého poskytovateľa overenia identity službu Veriff. Trader spravidla dostane bezpečný odkaz alebo QR kód a služba ho prevedie procesom overenia.
3.2
Podľa krajiny a podporovaného procesu môže Veriff vyžiadať cestovný pas, občiansky preukaz, vodičský preukaz, povolenie na pobyt alebo iný podporovaný platný doklad totožnosti spolu so selfie alebo liveness kontrolou.
3.3
Proces môže zahŕňať kontrolu platnosti a pravosti dokladu, porovnanie osoby s dokladom totožnosti, technické kontroly a kontroly zariadenia, prevenciu podvodov a podľa aktuálnej konfigurácie aj kontrolu sankcií, PEP, watchlistov alebo negatívnych mediálnych zmienok.
3.4
Výsledkom môže byť schválenie, požiadavka na opätovné odoslanie, požiadavka na ďalšie informácie, manuálna kontrola alebo zamietnutie. RIFM môže podľa okolností umožniť ďalší pokus cez Veriff alebo vyžiadať ľudskú kontrolu v procese Veriff. Výsledok Veriff je jedným z podkladov; konečné rozhodnutie o aktivácii RCF prijíma RIFM.
Surové záznamy z overenia: RIFM bežne nesťahuje ani samostatne neukladá surové fotografie dokladu, selfie alebo video zachytené počas Veriff procesu. Veriff spracúva a uchováva údaje zo session podľa zmluvnej konfigurácie služby a svojich platných podmienok ochrany súkromia a uchovávania údajov. RIFM uchováva vygenerovaný report z overenia, výsledok a záznamy potrebné na onboardingové rozhodnutie.
Oznámenie o ochrane súkromia Veriff Uchovávanie údajov vo Veriff Ochrana osobných údajov RebelsFunding

4. Balík zmluvy v Xodo Sign a doklad o adrese

4.1
Po požadovanom kroku cez Veriff dostane trader balík RCF Account Contractu prostredníctvom služby Xodo Sign by Apryse. Trader doplní požadované údaje, podpíše zmluvu a ako súčasť rovnakého onboardingového procesu priloží požadovaný doklad o adrese.
4.2
Doklad o adrese musí byť úradný, čitateľný a vystavený najviac šesť mesiacov pred jeho predložením. Musí obsahovať celé meno tradera, úplnú adresu bydliska, dátum vystavenia a identifikovateľného vydavateľa.
4.3
Podľa krajiny môže byť prijateľným dokumentom bankový výpis, účet za energie alebo služby, potvrdenie o pobyte, daňový alebo iný úradný dokument, prípadne iný dôveryhodný oficiálny dokument akceptovaný RIFM. Orezaný, upravený, nečitateľný alebo nedatovaný dokument, obyčajný screenshot alebo dokument obsahujúci iba P. O. Box môže byť zamietnutý.
4.4
RIFM manuálne overuje adresu a rezidenciu a porovnáva doklad o adrese s výsledkom Veriff, údajmi v Client Zone, platobnými údajmi a RCF zmluvou. Významné rozdiely musia byť vysvetlené a môžu si vyžiadať náhradný dokument.
4.5
Xodo Sign zabezpečuje elektronický podpis a dokumentový workflow. Môže vytvoriť certifikát dokončenia a audit trail obsahujúci napríklad identitu podpisujúcej osoby, e-mailovú adresu, IP adresu, časové údaje a úkony vykonané v dokumente. Xodo Sign nerozhoduje o tom, či trader prešiel KYC ani či sa čakajúci RCF účet aktivuje.
Zásady ochrany súkromia Xodo Informácie o Xodo Sign

5. Firemné nákupy a overenie

5.1
Ak bola služba zakúpená na spoločnosť, určená fyzická osoba, ktorá bude obchodovať, musí absolvovať osobné overenie identity. Spoločnosť nenahrádza KYC konkrétneho tradera.
5.2
RIFM overuje spoločnosť a vzťah určeného tradera k nej prostredníctvom dôveryhodných verejných obchodných registrov a ďalších úradných zdrojov. Určený trader musí byť spravidla overiteľný ako konateľ, spoločník alebo akcionár spoločnosti.
5.3
Ak dôveryhodné online overenie nie je dostupné, je neúplné, zastarané alebo rozporné, RIFM môže vyžiadať aktuálny výpis z obchodného registra, zakladateľský dokument, údaje o vlastníkoch alebo spoločníkoch, údaje o konečnom užívateľovi výhod, doklad o funkcii alebo vlastníckom vzťahu tradera, daňové údaje, doklad o sídle, splnomocnenie alebo iné podporné dokumenty.
5.4
Zamestnanec alebo nesúvisiaca tretia osoba nie je akceptovaná ako určený trader iba na základe zamestnania alebo interného poverenia. Zamestnanci, ďalší konatelia, spoločníci, akcionári ani zástupcovia sa pri obchodovaní nesmú striedať ani zdieľať účet. Každá povolená zmena určeného tradera vyžaduje predchádzajúci výslovný súhlas RIFM.

6. Kontrola, podpisy na strane Poskytovateľa a aktivácia

6.1
Po absolvovaní Veriff, podpise zmluvy a priložení dokladu o adrese RIFM skontroluje celý onboardingový spis. Kontrola môže zahŕňať výsledok Evaluation, obchodné záznamy, report z overenia identity, adresu a rezidenciu, firemné údaje, platobné údaje, údaje zo zmluvy a všetky doplňujúce dôkazy.
6.2
Ak je spis úplný a prijateľný, RIFM onboarding schváli, koordinuje dokončenie požadovaných podpisov na strane Poskytovateľa zo strany RIFM a FRCSM a aktivuje čakajúci RCF účet.
6.3
Ak je spis neúplný, rozporný alebo ho nemožno overiť, RIFM môže vyžiadať nový Veriff proces, náhradný doklad o adrese, opravenú zmluvu, ďalšie firemné alebo platobné dokumenty, vysvetlenie alebo inú kontrolu.
6.4
Ak požiadavky nie sú splnené alebo celkové právne, sankčné, podvodné, bezpečnostné, platobné, jurisdikčné, reputačné alebo compliance riziko nie je prijateľné, RIFM môže aktiváciu zamietnuť a ukončiť čakajúci onboardingový proces.
Dôležité: vytvorenie čakajúceho profilu účtu, úspešný Veriff, predloženie dokladu o adrese ani podpis tradera samy osebe nespôsobujú účinnosť RCF spolupráce. Čakajúci účet sa stane aktívnym RCF účtom až po dokončení požadovanej kontroly, schválení Poskytovateľom, podpisoch na strane Poskytovateľa a aktivácii.

7. Možné výsledky

7.1
Schválené a aktivované: všetky požadované kroky sú dokončené, požadované podpisy sú pripojené a čakajúci RCF účet je aktivovaný.
7.2
Vyžaduje sa opätovné predloženie: je potrebný čitateľnejší, platný alebo náhradný dokument, nový Veriff proces, opravená zmluva alebo nový doklad o adrese.
7.3
Vyžadujú sa ďalšie dokumenty: RIFM potrebuje ďalší doklad o adrese, spoločnosti, vlastníctve, platbe, daniach alebo iný podporný dôkaz.
7.4
Manuálna kontrola: prípad pred konečným rozhodnutím skontroluje oprávnená osoba.
7.5
Aktivácia zamietnutá: čakajúci RCF účet nebude aktivovaný, pretože požadované kontroly neboli dokončené, údaje nebolo možné overiť alebo riziko nie je prijateľné.
7.6
Na ochranu účinnosti bezpečnostných, sankčných a antifraud kontrol nemusí RIFM zverejniť interné skóre, konfiguráciu poskytovateľov, metódy detekcie, limity ani podrobné dôvody, ak by zverejnenie umožnilo obchádzanie alebo oslabilo kontroly, pokiaľ platné právo nevyžaduje inak.

8. Údaje, uloženie a uchovávanie

8.1
Podľa konkrétneho prípadu môže RIFM spracúvať a uchovávať výsledok a PDF report Veriff, identifikačné údaje potrebné na rozhodnutie, doklad o adrese, firemné a vlastnícke dokumenty, údaje o overení platby, podpísaný RCF Account Contract, auditné záznamy Xodo Sign, komunikáciu a interný záznam o schválení alebo zamietnutí.
8.2
RIFM ukladá svoje kópie v zabezpečenom internom úložisku s obmedzeným prístupom a umožňuje prístup iba oprávneným osobám, ktoré údaje potrebujú na onboarding, správu spolupráce, bezpečnosť, riešenie sporov alebo právne a zmluvné účely.
8.3
Záznamy sa uchovávajú iba tak dlho, ako je primerane potrebné na dokončenie a správu spolupráce, splnenie platných právnych a zmluvných požiadaviek, prevenciu zneužitia, riešenie sporov a preukazovanie, uplatňovanie alebo obhajovanie právnych nárokov. Keď už nie sú potrebné, vymažú alebo anonymizujú sa, s prihliadnutím na platné zálohovacie cykly a nadradené právne povinnosti.
8.4
Veriff a Xodo uplatňujú vlastné pravidlá spracúvania a uchovávania údajov uložených v ich systémoch. Podrobnejšie informácie o účeloch, právnych základoch, príjemcoch, medzinárodných prenosoch, kritériách uchovávania a právach dotknutých osôb sú uvedené v dokumentácii Ochrana osobných údajov RebelsFunding.

9. Povinnosti klienta

  • Používajte iba svoje vlastné, pravdivé a aktuálne údaje o identite, adrese, spoločnosti a platbe.
  • Overenie absolvujte osobne a nedovoľte, aby ho za Vás vykonala iná osoba.
  • Predkladajte úplné, čitateľné a neupravené dokumenty prostredníctvom oficiálneho kanála určeného RIFM.
  • Vysvetlite významné rozdiely v menách, prepise, adresách, rezidencii, firemných záznamoch alebo platobných údajoch.
  • Neposielajte heslá, bezpečnostné kódy kariet, privátne kľúče ani doklady totožnosti cez neoficiálne sociálne siete alebo komunikačné aplikácie.
  • Bezodkladne oznámte RIFM zmenu relevantných údajov o identite, adrese, rezidencii, spoločnosti alebo vlastníctve.
Rozhoduje človek: technický výsledok overenia nie je konečným zmluvným rozhodnutím. RIFM posúdi celý spis a prijme konečné rozhodnutie o aktivácii RCF.

10. Súvisiace dokumenty

Táto stránka je praktickým opisom KYC a procesu aktivácie RCF. Treba ju čítať spolu s Všeobecnými obchodnými podmienkami, Vyhlásením o prevencii prania špinavých peňazí, sankciách a podvodoch, dokumentáciou Ochrana osobných údajov a pri schválenej spolupráci aj so samostatným RCF Account Contractom.
Ak je praktické vysvetlenie na tejto stránke v rozpore so zmluvným dokumentom upravujúcim konkrétnu službu alebo RCF spoluprácu, prednosť má príslušný zmluvný dokument.
RIFM, s.r.o. / RebelsFunding
Landererova 8, Bratislava - Staré Mesto 811 09
Slovak Republic
Company ID: 48 116 700
Email: [email protected]